Gestión patrimonial y banca privada «Manual del asesor financiero»

La creciente demanda de formación en el ámbito financiero, las exigencias establecidas por la Comisión Europea con la Directiva MiFid, el vacío legal respecto a la formación en materia financiera de quienes asesoren y/o comercialicen productos financieros y el espíritu de Bolonia han sido los factores que han inspirado esta obra. La iniciativa, que ha congregado a un grupo de profesores de distintas universidades españolas, tiene como propósito que la universidad dé una respuesta conjunta a una necesidad concreta de formación con la definición de un manual en el ámbito del asesoramiento financiero. Este trabajo en equipo ha dado como fruto un libro, que contiene los conocimientos necesarios para que los actuales profesionales de la asesoría financiera adquieran la formación precisa que les permita adaptarse a las actuales exigencias de los mercados financieros y mejorar la calidad de los servicios ofertados a los clientes. Pretende ayudar a cualquier persona interesada profesionalmente o personalmente en el área de las finanzas personales. Así, puede resultar de utilidad para profesionales autónomos, agentes, gestores y asesores financieros, empleados de banca y seguros y estudiantes de últimos cursos de universidad, entre otros.El libro se plantea desde la idea de que en el aprendizaje es fundamental la implicación del lector, por lo que se le propone un esquema de trabajo que le exige una postura activa. A lo largo del texto se plantean aplicaciones prácticas que pretenden aclarar y asentar los conocimientos desarrollados, y al final de cada capítulo, a través de preguntas y casos prácticos, se busca que el lector reflexione sobre los principales conceptos aprendidos y su aplicación en la realidad.
ÍNDICE: Prólogo. Coyuntura económica. Conceptos financieros y estadísticos. Sistema financiero. Mercados de renta fija. Mercados de renta variable. Análisis y selección de carteras. Mercado de productos derivados. Mercado de divisas. Productos y servicios bancarios. Fondos y sociedades de inversión. Fondos y sociedades de capital riesgo. Pensiones y planificación de jubilación. Seguros. Inversiones Inmobiliarias y en otros activos reales. Fiscalidad de las inversiones. Asesoramiento y planificación financiera. Normativa legal y fundamentos éticos.
-- Marta Solórzano García es licenciada y doctora en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid y profesora titular de Organización de Empresas de la UNED. Además, es directora del Curso de Asesor Financiero Europeo y del Experto Universitario en Emprendimiento e Innovación Social de la UNED. Sus actividades docentes y de investigación se centran en el campo de la gestión financiera, comportamiento organizativo, capacidad emprendedora, emprendimiento social e innovación social. Ha publicado diversos libros y artículos sobre las materias. Ha participado y dirigido diversos proyectos de investigación europeos y nacionales. En la actualidad dirige e imparte docencia en cursos de posgrado relacionados con sus áreas de investigación.
-- Belén Vallejo Alonso es licenciada y doctora en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad del País Vasco (UPV/EHU) y premio extraordinario de doctorado. Ha desarrollado su labor docente en dicha universidad en el área de Economía Financiera, tanto en licenciatura como en grado y posgrados.Es directora del postgrado en Gestión Patrimonial y Banca Privada de la UPV/EHU y secretaria académica del Instituto de Economía Aplicada a la Empresa. Sus actividades docentes y de investigación se centran en el campo de los mercados financieros, valoración de intangibles e innovación.